Bancos privados de Ecuador renovaron Protocolo de Finanzas Sostenibles de Asobanca

Así se integra una nueva línea de desarrollo social dentro de las estrategias de finanzas sostenibles, para potenciar el trabajo de estos bancos en cuanto a inequidades sociales, brecha de género y exclusión financiera.

BANCA SOSTENIBLE22/06/2023 Redacción Reporte ASG
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El trabajo de los bancos privados en términos de sostenibilidad permitió que el financiamiento sostenible alcanzara los USD 3.199 millones en 2022.

Con una visión estratégica y bien orientada, los bancos privados ecuatorianos tienen el compromiso de seguir trabajando en una agenda cada vez más profunda de finanzas sostenibles para luchar contra el cambio climático y en paralelo, a favor del desarrollo social e inclusivo del país.

Al respecto, los bancos privados de Ecuador siguen comprometidos con el desarrollo sostenible del país y apoyan con financiamiento a las diferentes industrias impulsando a que integren aspectos ambientales, sociales y de gobernanza (ASG) en sus estrategias de negocios, y proyectos.

Es así como los representantes de 14 bancos ecuatorianos renovaron el pasado 20 de junio el Protocolo de Finanzas Sostenibles de la Asociación de Bancos Privados del Ecuador (Asobanca), un acuerdo voluntario suscrito por primera vez en noviembre de 2016, con el cual ratificaron su compromiso de liderar, desarrollar y ejecutar estrategias, proyectos, políticas y productos que apunten a la lucha contra el cambio climático y al desarrollo social inclusivo.

De acuerdo con una nota oficial de Asobanca, la renovación del protocolo integra una nueva línea de desarrollo social dentro de las estrategias de finanzas sostenibles, con el objetivo de potencializar el trabajo que los bancos realizan especialmente en equidad de género e inclusión financiera. 

 

Estrategias de trabajo

 El Protocolo de Finanzas Sostenibles 2023 agrupa cuatro estrategias de trabajo:

  • Desarrollar productos y servicios bancarios sostenibles que apunten a mejorar la calidad de vida de la población, especialmente de los grupos vulnerables.
  • Promover la gestión sostenible dentro de las instituciones financieras.
  • Implementar sistemas de gestión de riesgos de crédito, con base a criterios ambientales, sociales y de cambio climático, de acuerdo con la normativa ecuatoriana y los acuerdos internacionales.
  • Fortalecer la inclusión financiera a través del acceso a productos y servicios de  calidad, así como consolidando sus programas de educación financiera.

Promover desarrollo sostenible

De acuerdo con las declaraciones de Marco Rodríguez, presidente ejecutivo de Asobanca, los bancos privados del Ecuador se han convertido en un actor fundamental para promover el desarrollo sostenible del país, a través de una herramienta poderosa, el crédito.

“Hay un creciente interés por la sostenibilidad tanto por parte de los bancos como de sus clientes. Las finanzas sostenibles son una herramienta en la lucha contra el cambio climático, en la búsqueda de una economía baja en carbono, a través de un modelo de desarrollo social e inclusivo de la sociedad”, señaló Rodríguez en el comunicado oficial de Asobanca.

Compromiso internacional

El documento sobre la renovación del protocolo contó con los aportes del Banco de Desarrollo de los Países Bajos (FMO); el BID Invest, miembro del Grupo Banco Interamericano de Desarrollo y Finance in Motion, un administrador de activos de impacto centrado exclusivamente en las finanzas de micro, pequeñas y medianas empresas (MIPYME) y finanzas verdes.

Los representantes de estas instituciones señalaron el compromiso para seguir apoyando a los bancos ecuatorianos en desarrollar e implementar iniciativas y estándares internacionales de sostenibilidad, que permitan generar estrategias y acciones que impacten de forma positiva en la sociedad y el medio ambiente.

El protocolo es parte del trabajo estratégico que ejecutan los bancos por mejorar el bienestar financiero de sus clientes y de la sociedad, y, a su vez, por construir un ecosistema de sostenibilidad en el país.

Los representantes de estas instituciones señalaron el compromiso para seguir apoyando a los bancos ecuatorianos en desarrollar e implementar iniciativas y estándares internacionales de sostenibilidad

Cronología de acciones

El recorrido del sector bancario ecuatoriano por las finanzas sostenibles ya tiene varios años. Entre las acciones adoptadas hasta ahora se encuentran:

  • Desde el 2016 por la banca privada en Ecuador, está la implementación del Sistema de Administración de Riesgos Ambientales y Sociales (SARAS), el cual permite identificar y mitigar el impacto ambiental y social cuando se otorgan créditos productivos en sectores específicos.
  • En diciembre de 2019, nueve bancos ecuatorianos -y por primera vez en el mundo todos juntos en bloque- se adhirieron a los Principios de Banca Responsable, impulsado por la Iniciativa Financiera del Programa de Naciones Unidas para el Medio Ambiente (UNEP FI, por sus siglas en inglés).
  • Entre 2021 y 2022, dos bancos ecuatorianos se sumaron a la Alianza Bancaria para las Cero Emisiones Netas (NZBA, por sus siglas en inglés), que tiene como meta que las emisiones de carbono derivadas de los portafolios de crédito e inversiones de las instituciones financieras alcancen las cero emisiones netas para 2050.
  • Otro de los frutos de la implementación del primer Protocolo de Finanzas Sostenibles de 2016 fue la creación de 34 guías sectoriales, que son herramientas que establecen lineamientos para otorgar financiamiento, identificando y mitigando riesgos ambientales y sociales en diversos sectores productivos del país.

Hacia una taxonomía verde

Entre las tareas que ejecutarán los bancos ecuatorianos entre 2023 y 2024 que permitirán fortalecer el financiamiento de proyectos verdes en el país y el desarrollo de finanzas sostenibles, está el desarrollo de una taxonomía sectorial verde, que es un sistema de clasificación de activos en función de características de sostenibilidad.

También se espera el desarrollo de una herramienta informática para fortalecer y facilitar el uso de las 34 guías sectoriales; y la medición de riesgos climáticos con enfoque en el impacto del clima en la cartera crediticia de los bancos.

Financiamiento en datos

Como resultado del trabajo en términos de sostenibilidad bajo estándares internacionales, los bancos privados de Ecuador han recibido USD 1.655 millones en financiamiento de los organismos multilaterales entre 2019 y junio de 2023. 

Esta cifra incluye la emisión de siete bonos temáticos por USD 509 millones, cuyos recursos son destinados para el financiamiento de créditos verdes y sociales, especialmente para proyectos verdes, para mujeres, impulso productivo, entre otros.

El financiamiento que proviene del exterior, así como las estrategias de los bancos privados por la creación de nuevos productos, ha permitido que la cartera de financiamiento sostenible de los bancos privados alcance los USD 3.199 millones en 2022, un crecimiento de 64% (USD 1.250 millones) con respecto a 2021.

Por su parte, la cartera sostenible representa el 8,3% del total de la cartera de los bancos a diciembre de 2022, ganando considerable importancia puesto que en 2019 representaba el 1,8% del total.

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