Alianza entre Mastercard y Kamina impulsará inclusión y soluciones financieras sostenibles en Ecuador

Mastercard, compañía líder en el ecosistema de medios de pagos, y Kamina, plataforma líder en prevención enfocada en la gestión de deudas y la promoción del bienestar financiero creada en Ecuador, anunciaron la firma de un acuerdo que permitirá el desarrollo de un proyecto piloto con instituciones bancarias para impulsar la inclusión financiera en este país.

Esta alianza, como indica el comunicado de prensa oficial, tiene como objetivo fortalecer el uso de tarjetas, proporcionarles a las personas soluciones financieras sostenibles para mejorar el bienestar, tener mayor control sobre el futuro financiero y reducir la morosidad.

Además, este acuerdo entre Mastercard y Kamina representa un paso significativo hacia la contribución al crecimiento sostenible y la promoción del bienestar financiero y la inclusión para millones de personas en Ecuador.

“En Mastercard, nuestra misión es construir un ecosistema financiero cada vez más inclusivo y sostenible que permita a las personas pagar cómo, cuándo y dónde deseen. Celebramos este piloto con Kamina, que busca seguir promoviendo la inclusión financiera y el uso de métodos de pago digitales en Ecuador”, afirmó Camilo Mier, Country Manager de Mastercard en Ecuador.

Prevenir el estrés financiero y la morosidad

Creada en Ecuador, Kamina es la primera plataforma de asistencia de prevención financiera que trabaja con las instituciones financieras para ayudar a las personas a que salgan de sus deudas y avancen en su camino financiero.

Esto lo logra empleando un sistema nativo de Inteligencia Artificial (IA) que previene la morosidad, que, al juntarse con la parte humanista del problema, convierte a esta plataforma en la primera de prevención financiera en la región. 

Para ello, la plataforma Kamina utiliza tecnología predictiva, ciencias del comportamiento y datos financieros para alimentar algoritmos de inteligencia artificial que anticipan el riesgo de crisis financieras.

Esto permite ofrecer una solución integrada que aplica intervenciones personalizadas y facilita la toma de decisiones financieras para mitigar las dificultades de todos los actores del ecosistema.

“Al crear la plataforma de Kamina, nuestro objetivo fue diseñar una herramienta que invite a todos los interesados a sentarse a la mesa, ya sea para proponer o recibir soluciones. Buscamos transformar el comportamiento de las personas para prevenir el estrés financiero y la morosidad”, señaló Jens Thobo, fundador y CEO de Kamina.

Thono también refirió que, a través de una metodología única que combina tecnología y ciencias sociales, esta plataforma diagnostica la salud financiera de los usuarios y los acompaña en su toma de decisiones.

“Estamos encantados de colaborar con Mastercard, esta alianza nos permitirá alcanzar a más personas y expandir nuestro impacto en la Región”, sostuvo. 

Actualmente Kamina cuenta con sello B pendiente, lo que significa que pronto estará calificada como una empresa comprometida con generar un impacto positivo en la sociedad y el medio ambiente.

Proyecto piloto para 2025

La alianza entre Mastercard y Kamina iniciará en Ecuador y tiene planes de expansión hacia varios países de América Latina. El programa piloto, que iniciará en 2025, permitirá a los usuarios Mastercard utilizar los servicios de la plataforma Kamina, que combina ciencias del comportamiento y datos financieros para predecir el riesgo de crisis financieras. 

Asimismo, analizará a millones de usuarios, aprovechando más de 1.000 variables de prevención para generar alertas personalizadas. A través de un Índice de Salud Financiera, los usuarios recibirán soluciones adaptadas para prevenir problemas financieros.

Además, la plataforma ofrecerá oportunidades de aprendizaje activo en educación financiera y metodologías que fomenten cambios de comportamiento positivos.

El dato final

El ecosistema financiero en la región ha experimentado una notable evolución, enfocándose en proporcionar servicios más amplios y de mejor calidad a sus usuarios.

Países como Brasil han implementado programas que garantizan un acompañamiento integral para cada producto financiero, lo que permite a las personas gestionar sus finanzas de manera más efectiva.