Este financiamiento se otorgó a través de una transferencia sintética de riesgo o SRT, que es un instrumento que permite reducir las cargas de capital regulatorio sobre los préstamos concedidos por los bancos.
BANCA SOSTENIBLE30/01/2024 Redacción Reporte ASG
Con el fin de destinar más recursos al financiamiento de las pequeñas y medianas empresas (pymes), la Corporación Financiera Internacional (IFC, por sus siglas en inglés), miembro del Grupo Banco Mundial, anunció que otorgó una garantía de crédito de $93 millones de dólares a Banco Santander México para que apoye el desarrollo de este importante sector de la economía mexicana.
Como señala la nota de prensa oficial, este financiamiento de IFC se otorgó a través de una transferencia sintética de riesgo (SRT, por sus siglas en inglés), que es un innovador instrumento financiero que permite reducir las cargas de capital regulatorio sobre los préstamos concedidos por los bancos, lo que les facilita la liberación de recursos para otorgar nuevos préstamos.
“IFC está comprometido con la innovación en servicios de inversión y asesoría para ayudar a los intermediarios financieros a llegar al sector de las pymes de forma más eficaz y eficiente. Según un informe reciente de Banco de México, sólo el 36,6 por ciento de las empresas con menos de 100 empleados cuenta con acceso a financiamiento de bancos comerciales. Con transacciones innovadoras como esta, Banco Santander México e IFC contribuyen a construir un mejor futuro para las pymes mexicanas”, refirió Juan Gonzalo Flores, Country Manager de IFC México.
De acuerdo con cifras que maneja IFC, las pymes generan entre el 70 y 95 por ciento de los nuevos empleos que se manejan en las llamadas economías emergentes, como puede ser la mexicana.
Es por esta razón que este organismo considera que, al dotar a este tipo de empresas de recursos adecuados, pueden llegar a mejorar su infraestructura, ampliar la capacidad sus niveles de producción y elevar su competitividad, lo que contribuye a estimular el crecimiento económico sostenible de México.
La Corporación Financiera Internacional (IFC), organización que forma parte del Grupo Banco Mundial, es la principal institución internacional de desarrollo dedicada al sector privado de los mercados emergentes.
En tal sentido, este organismo trabaja en más de 100 países y utiliza su capital, sus conocimientos especializados y su influencia para crear mercados y oportunidades en los países en desarrollo.
En el ejercicio de 2023, IFC comprometió una cifra récord de US$43.700 millones para empresas privadas e instituciones financieras en los países en desarrollo, con el fin de aprovechar la capacidad del sector privado para ayudar a poner fin a la pobreza extrema y promover la prosperidad compartida en un momento en que las economías abordan los impactos de las crisis simultáneas de alcance mundial.
El Banco Santander México, que es considerado como uno de los principales de este país, ofrece una amplia gama de productos y servicios financieros, incluyendo la banca comercial e individuos, así como una plataforma de servicios financieros dirigida a los segmentos medio y alto de la población y pequeñas y medianas empresas.
Al 30 de septiembre de 2023, Banco Santander México contaba con activos totales por 1.938 miles de millones de pesos mexicanos y más de 20,4 millones de clientes. Con sede en la Ciudad de México, el Banco opera 1.343 sucursales y oficinas en todo el país y se maneja con un total de 26,757 empleados.
A pesar de su efectividad, la transferencia sintética de riesgo o SRT es un instrumento subutilizado en México y América Latina, por lo que IFC es el único organismo multilateral de desarrollo que ofrece esta clase de instrumentos en los mercados emergentes.
Con estos recursos, Banesco Panamá ampliará su apoyo a más de 280 negocios de productores y de pequeños y medianos emprendedores, dándoles acceso al financiamiento para crecer y generar empleos.
Esta rigurosa acreditación no solo confirma el compromiso de este banco de Costa Rica con la sostenibilidad, sino que le abre oportunidades para atraer inversión internacional hacia proyectos verdes del sector privado.
Con la firma de este acuerdo, la APAP se convierte en la primera asociación de ahorros y préstamos del país en unirse a este acuerdo internacional, que impulsa el desarrollo sostenible del sector financiero a nivel global.
Para Dalma Hernández, presidenta del Comité de Banca Sostenible e Inclusiva de FELABAN, muchos bancos en la región están asumiendo “lentes de género” y creando programas de desarrollo con enfoque inclusivo.
En su Informe de Inversión Sostenible 2024, la empresa comparte sus avances en materia Ambiental, Social y de Gobernanza (ASG) y una hoja de ruta clara para movilizar capital con impacto en los países de la región.
Mercedes Mayo, presidenta del Comité de Asuntos ASG de la Asociación Bancaria de Venezuela (ABV), señala que los bancos venezolanos deben incorporar objetivos en favor de la inclusión en sus estrategias de negocios.
Con estos recursos, Banesco Panamá ampliará su apoyo a más de 280 negocios de productores y de pequeños y medianos emprendedores, dándoles acceso al financiamiento para crecer y generar empleos.
Los recursos de esta emisión, calculados en unos 21,7 millones de dólares, serán destinados a capital de inversión y operación, promoviendo empoderamiento económico y crecimiento de mujeres emprendedoras.
El programa, que inicia el 16 de septiembre y tiene 130 horas académicas, cuenta con el apoyo de la Sunaval y el aval de la Facultad de Ciencias Económicas y Sociales de la Universidad Central de Venezuela.